Tobias Vinzent
Vontobel
«Denken Sie die Frühpensionierung in Szenarien – das schafft Optionen»
Unsere Wealth-Planning-Experten beantworten die fünf häufigsten Fragen zur Frühpensionierung
Erfahren Sie, worauf Sie bei Ihrer Frühpensionierung achten müssen – ganz allgemein und besonders jetzt zu Corona-Zeiten. Ebenfalls im Fokus: eine einfache Checkliste, die Ihnen erste Orientierungspunkte liefert, sowie weiterführende Links zum Thema Pensionierung und finanzielle Zukunft.
Aufzeichnung des Livestreams:
Erfahren Sie in einfachen Worten, wie Sie das Thema Frühpensionierung richtig angehen können. Unsere Wealth-Planning-Experten geben einen Einblick in Erfahrungswerte und Faustregeln – und sie verraten, welche steuerlichen Auswirkungen es hat, wenn die Pensionskasse als Einmalzahlung beziehungsweise Rente bezogen wird. © Vontobel, aufgezeichnet am 29. Mai 2020, 14.00 Uhr.
Aktuell: Serie zu «Vorsorge in Corona-Zeiten»
Die anhaltende Pandemie-Situation bringt plötzlich auch Fragen aufs Tapet, denen wir uns bislang nicht stellen mussten – oder noch nicht stellen wollten. Dazu gehören Themen, die unsere ganz persönliche finanzielle Vorsorge und Sicherheit betreffen. Unsere Wealth-Planning-Expertinnen und Experten geben Auskunft:
Scrollen und 12 Meilensteine bis zur Pension kennenlernen
Die Zukunft lässt sich nicht vorhersagen. Aber wer Szenarien bildet, schafft sich Handlungsspielraum.
| Jahre bis zu Ihrer Pension |
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–10 J. |
Persönliche Ziele festlegen | Übersicht erstellen über Vermögen*, Einkünfte und Ausgaben | Steuersituation überprüfen und z.B. steuerwirksame Investitionen sinnvoll einplanen |
| –8 J. | Unternehmensnachfolge regeln | Pensionskasseneinkäufe tätigen resp. prüfen | |
| –6 J. | Wohnen und Schulden langfristig planen | Pensionskassen-Ansprüche und Wahlmöglichkeiten im Detail prüfen** | |
| –4 J. | Bezug Vorsorgegelder planen (1. Säule, 2. Säule, 3. Säule) | Entscheid Rente vs. Kapital aus der Pensionskasse | |
| –2 J. | Vermögen neu strukturieren | Vermögensübergabe planen | |
| –1 J. | AHV-Beiträge bei Nichterwerbstätigkeit prüfen | ||
| ⯈⯈ | START IHRER PENSION | ||
* Betrifft zum Beispiel Liquidität, Anlagen, Immobilien, Vorsorge, Beteiligungen
** Rentenumwandlungssätze, Sparbeiträge, Überbrückungsrente, Teilpensionierung, Todesfall usw.
Ganzheitliche Vermögensplanung: Was sind Ihre Ziele? Wo haben Sie Bedenken?
Denken Sie heute an morgen. Unsere Vorsorgeplanung basiert auf dem Verständnis Ihrer Lebenssituation.
Lösungen für Ihre finanzielle Zukunft
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Welche Leistungen können Sie aus Ihrer Vorsorge erwarten? Und wie können Sie diese optimieren? |
Welche Projekte und Investitionen möchten Sie in Zukunft realisieren? Welche Auswirkung haben diese auf Ihre Einkommens- und Vermögenssituation? |
Welche Struktur ist unter Berücksichtigung bestehender Guthaben aus der 2. und 3. Säule optimal für Ihr Gesamtvermögen? Und welche Aspekte müssen darüber hinaus beachtet werden? |
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| Projekte & Investitionen | ||||
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Wie optimieren Sie Ihre aktuelle Steuerbelastung? Welche Indikatoren gilt es künftig zu beachten? |
Wie sieht Ihre aktuelle und künftige Wohnsituation aus? Wie hoch ist die für Sie optimale Kredithöhe? |
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| Nachlassplanung | ||||
| Wer wird bei Ihrem Ableben begünstigt? Welche Möglichkeiten bestehen, Ihren Nachlass nach den eigenen Wünschen zu gestalten? | ||||
«Ganzheitliche Vermögensplanung» heisst für uns: Im einem persönlichen Gespräch betrachten wir Ihre individuelle Situation und identifizieren Bereiche, die optimiert werden könnten. Diese bilden die Basis, für eine massgeschneiderte Finanz- und Vorsorgeplanung.
Tobias Vinzent führt die Abteilung Wealth Planning mit Expertenteams in der Finanz- und Vorsorgeplanung, in der Nachlass- und Steuerplanung sowie im Stiftungswesen und Accounting. Er startete seine Laufbahn im Treuhandwesen und wechselte dann in die Versicherungs- und später die Bankbranche. Tobias Vinzent absolvierte die Prüfung zum eidg. dipl. KMU-Finanzexperten und Certified Financial Planner. Darüber hinaus verfügt er über einen CAS in angewandter Psychologie sowie einen Master in Advanced Studies in Swiss Finance (Schwerpunkt Wealth Management).
