Passo dopo passo verso il pensionamento anticipato

  

  

Molti si rendono conto che il patrimonio accumulato non è sufficiente a coprire i piani di pensionamento solo quando si trovano in dirittura d'arrivo.

  

La pensione va pianificata con cura. Questo vale soprattutto se desidera anticipare il pensionamento oppure se intende usufruire di un pensionamento parziale. Questi tre consigli elaborati da esperti contribuiranno a introdurla in questa nuova fase della Sua vita disponendo di tutte le informazioni necessarie.

  

Tappe fondamentali per il pensionamento anticipato

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Pianificare la strategia di prelievo

Andando in pensione, non si ha più la possibilità di coprire le proprie spese con il reddito derivante dal lavoro. In altre parole: deve avere la certezza di avere provveduto in misura sufficiente al Suo mantenimento. Decisivo a questo riguardo non è soltanto l’ammontare del Suo patrimonio e del patrimonio di previdenza, ma anche la modalità con cui viene prelevato. Vuole sapere in che modo varia il Suo onere fiscale in base alla forma di prelievo?

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Il pensionamento non deve necessariamente essere una drastica rinuncia alla vita lavorativa. Di fatto, questo processo può avvenire "per gradi", ad esempio, riducendo il Suo grado di occupazione una tantum o progressivamente e continuando a lavorare a tempo parziale.

Tobias Vinzent, Head Wealth Planning

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Pensionamento parziale o riduzione del grado di occupazione

Riducendo il proprio grado di occupazione – con o senza prelievo delle prestazioni di vecchiaia – è possibile continuare a percepire un reddito, versare contributi finanziando la previdenza per la vecchiaia e rimanere nella cassa pensioni con una copertura assicurativa parziale o totale. Questo può offrire una maggiore flessibilità per il prelievo del capitale di previdenza e sgravi a livello fiscale. È bene tenere presente che, a seconda della cassa pensioni e del datore di lavoro, nonché del contesto fiscale cantonale, esistono diverse possibilità di applicazione.

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  • Durante il primo colloquio affronteremo le seguenti domande

    —  A cosa deve prestare attenzione in caso di pensionamento anticipato?

    —  Come può ottimizzare la Sua previdenza?

    —  Quali prestazioni può aspettarsi dalla Sua previdenza?

    —  Quali progetti e investimenti desidera realizzare in futuro?

    —  In caso di averi dal 2º e 3º pilastro – quale struttura patrimoniale è più adatta a Lei?

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Consulenza completa

Indipendentemente dal fatto che Lei scelga il pensionamento anticipato, il pensionamento parziale o la riduzione del grado di occupazione, il «passo successivo» giusto dipende tanto dai Suoi obiettivi personali, quanto dal Suo patrimonio. Siamo a Sua disposizione per fornirli supporto con una pianificazione lungimirante, affinché il pensionamento anticipato non rimanga soltanto un sogno. Analizziamo la Sua situazione previdenziale a 360 gradi, illustrando le diverse opzioni di attuazione e ti aiutando a identificare le possibilità di ottimizzazione finanziaria. Ci contatti subito senza impegno.

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I nostri pianificatori patrimoniali e finanziari

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Tobias Vinzent

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Bettina Rösch

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