La retraite anticipée étape par étape

  

  

Beaucoup ne remarquent que dans la dernière ligne droite que leur fortune est à la traîne par rapport à leurs projets de retraite.

  

Une retraite bien planifiée est essentielle. Cela est d’autant plus important si vous souhaitez prendre une retraite anticipée ou partielle. Dans un cas comme dans l’autre, ces trois conseils d’experts vous aideront à vous lancer dans la prochaine phase de votre vie en ayant toutes les informations en main.

  

Étapes à suivre pour une retraite anticipée

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Planifier sa stratégie en matière de versement

Partir à la retraite implique de renoncer à la possibilité de couvrir ses dépenses par un revenu provenant d’une activité lucrative. En d’autres termes, il faut être sûr d’avoir pris suffisamment de dispositions pour sa prévoyance. Le montant de votre fortune et de votre capital de prévoyance n’est pas le seul facteur déterminant à cet égard: la manière dont vous le percevrez est également décisive. Voulez-vous savoir comment votre charge fiscale évoluera pour le restant de votre vie selon le type de versement choisi?

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Le départ à la retraite n’est pas forcément un catapultage hors du monde du travail du jour au lendemain. Il peut aussi s’organiser «étape par étape»: par exemple en réduisant son taux d’occupation en une fois ou progressivement et en continuant à travailler à temps partiel.

Tobias Vinzent, Head Wealth Planning

 

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Retraite partielle ou réduction du taux d’occupation

En réduisant votre taux d’occupation, avec ou sans versement de la prestation de vieillesse, vous continuez de percevoir un revenu, avez toujours la possibilité de cotiser dans votre prévoyance vieillesse et demeurez dans la caisse de pension sur une base partielle ou avec une assurance complète. Cela peut offrir une plus grande flexibilité en matière de versement des avoirs de prévoyance ainsi que dans le domaine des allègements fiscaux. Il convient de noter que les possibilités de mise en œuvre varient en fonction de la caisse de pension, de l’employeur et de la situation fiscale du canton concerné.

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*L’entretien d’optimisation convient aux personnes qui possèdent des valeurs patrimoniales, immobilières et/ou de prévoyance et qui souhaitent examiner leurs possibilités et alternatives d’investissement. L’entretien gratuit est limité à une durée de 60 minutes.

  

  

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Conseil global

Qu’il s’agisse d’une retraite anticipée, d’une retraite partielle ou d’une réduction du taux d’occupation, «l’étape suivante» adéquate dépend aussi bien de vos objectifs personnels que de votre fortune. Nous nous ferons un plaisir de vous aider avec une planification prévoyante afin de faire de votre rêve de retraite anticipée une réalité. Nous analysons votre situation de prévoyance dans son intégralité, vous présentons différentes options de mise en œuvre et vous aidons à identifier les possibilités d’optimisation fiscale. Prenez contact avec nous dès aujourd’hui sans engagement.

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Tobias Vinzent

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Bettina Rösch

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